Peniaze na ucte

meffisto

GothaR napísal: A nie je to tak, ze tuto oznamovaciu povinnost nemaju banky napriklad vo Svajciarsku?

moze byt

mozno jedna z veci preco su take popularne

tak ale myslim ze cloveku pomozu tie dokumenty aspom...cele sa mi to citat nechce, ale je to tak ako vravis a napisal Vigor

Kód: Vybrať všetko

Povinná osoba je
a) Exportno-importná banka Slovenskej republiky, 2) banka alebo pobocka zahranicnej banky, 3)
b) správcovská spolocnost a depozitár, 4) organizátor trhu cenných papierov, obchodník s cennými papiermi,
burza cenných papierov, 5) centrálny depozitár, 6) komoditná burza, 7) poistovna, pobocka zahranicnej
poistovne, zaistovna a pobocka zahranicnej zaistovne.   atd bla bla...

Kód: Vybrať všetko

(2) Povinná osoba identifikuje kazdú fyzickú osobu alebo právnickú osobu, ak zistí, ze pripravuje alebo
vykonáva
a) neobvyklú obchodnú operáciu,
b) obchodnú operáciu v hodnote najmenej 15 000 EUR,
c) viacero na seba nadväzujúcich obchodných operácií, ktorých hodnota v období 12 po sebe nasledujúcich
mesiacov dosiahne najmenej 15 000 EUR.
atd...bla bla

Inak prave som si spomenul ze ked som siel v minulosti do USA a vyberal som si na cestu dost vela prachov, v banke mi vraveli ze im to treba den vopred nahlasit...a vtedy som netusil ze preco.
Myslel som ze to je z ineho dovodu (napr. ze nemaju dost hotovosti), ale vidim, ze to moze byt prave pre toto....alebo aj nie a bolo to preto ze nemali hotovost a nahlasuju to automaticky

Príspevok od používateľa **brm** » 20 apr 2009, 15:57

meffisto napísal:Inak prave som si spomenul ze ked som siel v minulosti do USA a vyberal som si na cestu dost vela prachov, v banke mi vraveli ze im to treba den vopred nahlasit...a vtedy som netusil ze preco.
Myslel som ze to je z ineho dovodu (napr. ze nemaju dost hotovosti), ale vidim, ze to moze byt prave pre toto....alebo aj nie a bolo to preto ze nemali hotovost a nahlasuju to automaticky

Tvoj pôvodný tušák bol správny, je to naozaj kvôli zabezpečeniu dostatočnej hotovosti v banke. Ak by sledovali aj výbery, tak je to rovnako ako pri vklade.. tj. vykonáš výber a oni to následne oznámia, Ty na nič nečakáš. Veď keď ideš vložiť väčšiu sumu do banky, tak to neohlasuješ 24hod vopred..

UjoNecro

Ja len toľko, čítal som len pár príspevkov, že kopec inštitúcii a úradov teraz v poslednej dobe dostali smernicu aby začali nahlasovať takéto podozrivé operácie. Nie je to udávanie, a tých ľudí my na úrade o tom aj priamo informujeme, že je to naša povinnosť. Podľa mňa ťa nezačnú hneď prešetrovať ani nič, jednoducho budú mať úradný záznam o takejto činnosti a keď sa zistí, že niekde zmizol taký obnos peňazí tak budú mať policajti prístup k tomuto povedzme zoznamu.

Lub0$

A celkovo pochybujem, ze by sa to fizlom nejak vysvetlit dalo, ja viem, mam to z filmov, ale co ked mi proste niekto dobrosrdecny clovek posle 500k na ucet....alebo som vyhral stavku a tie peniaze mi znova niekto poslal? Pochopili by to?

Frankie

Sa tým netráp... ja ti tie prachy postrážim

meffisto: Pred tyzdnom som v banke vyberal vacsi obnos penazi (rozumej 10 000+ eur) a oznamili mi, ze pri vybere nad 3 tisic eur treba uz den vopred hlasit vyber. Pytal som sa preco, ze takto sa to zmenilo a sprisnilo po krize, ktora nas zasiahla. Nastastie znama v banke vsetko vybavila a spravilo sa to normalne aj bez toho. Osobne si vsak myslim, ze 3000 eur je skutocne maly limit pre oznamovanie. Predtym to bolo par stotisic a teraz to hodia na priblizne 90 000 korun, vsak to je buzeracia.

Edit: Aby som to uviedol na spravnu mieru, ide o Slovensku sporitelnu.

Teraz ma vsak napada taka otazka, ze vyhram Loto, dajme tomu nejake tie dve ci tri miliony eur, ktore su tam. Tipos mi zarucuje anonymitu a aj to, ze pridem do styku s jednym, max. dvomi osobami pocas vyplacania vyhry. Vyhru si mozem dat vyplatit na ucet alebo si ju odniest v hotovosti. Ak by som si mal nieco take dat vyplatit na ucet, tak neviem akou formou by to prebiehalo, pretoze by som radsej zvolil moznost vyplatit peniaze na viacej uctov, hoci i napriklad cesta niekde do Svajciarska pred vyplatenim by stala za to, aby som si tam zalozil ucet. Mna by skor lakala moznost vyplatit si tieto peniaze v hotovosti, lenze ako tak vidim, tak by bol problem pri vkladani na ucet.

V kazdom pripade ti pri takej sume ponuknu privatne bankovnictvo

vajda65

hojko: vubka mala aj pred krízou limit 99999 sk bez ohlasenia do 300 000 boli tri dni a nad 5 dní to je vec banky nie nejakej smernice, ked je menšia pobočka tak proste nedrží toľko hotovosti

k ohlasovaniu, kamaratka robí na oddelení ktoré sa zaoberá iba týmto overovaním a spoluprácou s políciou takže sa môžete spolahnúť že to overujú

Pezzo

nechystam sa urobit banku ani nic podobne

len ma to tak zaujimalo, lebo sme sa na tuto temu raz bavili s kamosmi, ze vlastne co koho do toho, ze kolko ja tam ulozim.. vezmime si priklad.. dovazam auta, a dari sa mi, prvy krat tam ulozim nejakych 10000€, neskor viac a viac pretoze sa mi dari... no nerobim to ako podnikatel, ale ako sukromna osoba a nemam to ako zdokladovat, lebo keby som predlozil kupno predajne zmluvy, tak ma zabasnu za danovy unik... tak ako sa to v takychto pripadoch riesi? neverim, ze vsetci dovozcovia aut, alebo nejaki vacsi predajcovia na aukre za vsetko platia dane, tak tie peniaze maju doma v ponozke, alebo co?

Paul · Príspevok od používateľa **Paul** » 21 apr 2009, 15:02

Príklad: A čo ak si dám poslať z PayPalu v priebehu(čiže nie naraz) 12 mesiacov na účet viac ako 15 000 EUR ? To bude potom banka nahlasovať ?

c) viacero na seba nadväzujúcich obchodných operácií, ktorých hodnota v období 12 po sebe nasledujúcich
mesiacov dosiahne najmenej 15 000 EUR.